Es conveniente identificar algunas de las estrategias más populares para prevenirlas y evitar caer en ellas porque con el crecimiento de las criptomonedas, los perfiles falsos y las estafas también se han vuelto más frecuentes y prometen altos rendimientos y un rápido crecimiento de la inversión.
Recientemente, se descubrió en la criptosfera una nueva estafa conocida como sleepdrop. Con esta estafa, algunas personas recibieron tokens sin querer a través de un enlace, pero cuando los vincularon a sus billeteras, fueron víctimas de phishing, lo que provocó que algunos de los activos de su billetera se cambiaran por tokens falsos. El phishing es un tipo de ataque cibernético en el que los piratas informáticos se hacen pasar por empresas de renombre para obtener información personal y financiera de las personas a través de correos electrónicos, mensajes o sitios web falsos que se ven exactamente como los reales para recopilar información confidencial y usarla de manera fraudulenta.
El número de fraudes no solo ha aumentado en el mundo cripto, sino también en el sistema bancario tradicional, pues de acuerdo con el “Informe NICE de perspectivas de fraude 2023” en 2022 estas transacciones alcanzaron un volumen de 110 mil millones de dólares con un aumento del 92% respecto a 2021. Por su parte, el reporte de Chainalysis enfocado en analizar el impacto de la situación en las criptodivisas señala que en el mismo periodo las actividades ilícitas alcanzaron los 20 mil millones de dólares, en donde las estafas con cripto totalizaron 5 mil 900 millones de dólares en 2022.
Por esta razón, aquí encuentras algunas de las tácticas más empleadas por estafadores en la primera mitad del año, con la finalidad de prevenir fraudes, ayudar a proteger las inversiones y evitar pérdidas monetarias al acceder a plataformas poco seguras o engañosas:
- Estafas románticas: son engaños en los que las y los estafadores fingen tener interés en iniciar una relación romántica con la víctima con el objetivo de convencerla posteriormente de que les envíe dinero.
- Estafas de suplantación de identidad: en este tipo de fraudes, alguien se hace pasar por alguna persona en posición de autoridad o experta en cripto, e incluso como representantes del IRS o del Seguro Social. Engañan a las víctimas para que les envíen criptomonedas con el pretexto de solucionar problemas o evitar consecuencias negativas.
- Estafas de inversión: son engaños con los que se promocionan falsas empresas de inversión que prometen altos rendimientos financieros.
- Estafas de premios: son formas de fraude con los cuales se solicita a las víctimas el envío de criptomonedas bajo la promesa de recibir una recompensa aún mayor. A menudo, las y los estafadores se hacen pasar por celebridades para aumentar la credibilidad de su oferta. Evita redimir cualquier código que recibas y no hagas depósitos en páginas que no estén verificadas.
¿Cómo mantenerte a salvo de estos ataques?
Cuidado con los enlaces, URLs y aplicaciones no verificadas: El simple hecho de dar clic en un enlace no solicitado puede poner en riesgo tu información y volverte vulnerable ante ataques cibernéticos y phishing.
● Evita hacer clic en enlaces que recibas, aunque parezcan legítimos, especialmente si la fuente es dudosa, hay errores de redacción o de ortografía o se trata de una operación no solicitada.
● Revisa en los correos que el dominio desde el que se envía es auténtico y, en caso de tener dudas, contacta al equipo de soporte a través de canales oficiales.
● Ingresa de manera manual al sitio web al que quieres ingresar y verifica el certificado https:// al inicio de la página, confía únicamente en las páginas y plataformas oficiales que te permitan validar la autenticidad de estas.
● Instala y mantén actualizado un antivirus para proteger los equipos del malware y detectar actividad maliciosa, así como evitar la descarga de cualquier archivo adjunto.
Evita caer en perfiles falsos o hackeados: Ya sea que te contacte una cuenta desconocida y con pocos seguidores, alguien que dice representar alguna compañía de servicios financieros, una celebridad que te busca para invertir en su negocio o incluso una persona conocida con la que no tienes contacto frecuente, es importante estar atentos a estos posibles engaños:
● Verifica la identidad de la persona o entidad con la que estás interactuando. En caso de que no sea una cuenta legítima, corta la comunicación, bloquea y reporta.
● Si quieres empezar a invertir en criptomonedas, investiga sobre cada proyecto y toma decisiones informadas.
● Utiliza sitios o plataformas verificadas y reguladas, que cuenten con la verificación en dos pasos (2FA), lo que te da una capa extra de seguridad.
● Recuerda mantener el escepticismo ante cualquier solicitud inesperada de dinero, transacciones cripto o información personal.
‘’Al igual que sucede en el sistema bancario tradicional, es importante que las personas y empresas verifiquen la autenticidad de cualquier comunicación para resguardar sus inversiones y prevenir transacciones inseguras dentro en cualquier plataforma que utilicen. Después de conocer algunas de las formas de fraude más comunes que se han reportado durante el 2023, también es importante proteger la información e inversiones con el uso de contraseñas seguras, evitar ingresar a aplicaciones financieras desde redes públicas o equipos compartidos, así como denunciar cualquier irregularidad o actividad fraudulenta’’ concluye Matías Di Gioia, Director de Prevención de Fraude en Bitso.
